Relance de facture impayée : quand relancer, et avec quels mots
Une relance de facture impayée est le message que vous envoyez à un client qui n’a pas réglé une facture à son échéance, pour lui rappeler la somme due et obtenir une date de paiement. Elle précède la mise en demeure, qui elle ouvre la voie aux procédures.
La plupart des retards se règlent à ce stade, à condition de relancer tôt et à un rythme régulier. Ce qui coûte le plus cher, c’est le silence des premières semaines : une facture ancienne se recouvre moins bien qu’une facture récente.
Le calendrier, jour par jour
Un bon calendrier commence le lendemain de l’échéance et monte d’un cran à chaque étape. Voici le rythme standard qu’applique encaisse, compté en jours après l’échéance :
Ajoutez un rappel quelques jours avant l’échéance : beaucoup de retards sont de simples oublis, et un rappel avant la date passe bien mieux qu’une relance après coup. Pour un client que vous voulez ménager, espacez les étapes ; pour un client habitué aux retards, resserrez-les.
Trois modèles de mail de relance
Un mail de relance tient en quelques lignes : le numéro de la facture, le montant, l’échéance, et une seule demande. Changez le prénom, le numéro et les dates, et gardez le ton.
Le premier rappel, le lendemain de l’échéance
Objet : Facture F-2026-041 : échéance dépassée d’un jour Bonjour Claire, Sauf erreur de ma part, la facture F-2026-041 de 1 200,00 € TTC, arrivée à échéance hier, n’a pas encore été réglée. Elle est peut-être restée dans une pile : je vous la remets en pièce jointe. Le règlement se fait par virement sur le compte indiqué au bas de la facture. Si le paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message. Bien cordialement, Julien Martin
La deuxième relance, une semaine plus tard
Objet : Facture F-2026-041 : en attente depuis 7 jours Bonjour Claire, Je reviens vers vous au sujet de la facture F-2026-041 de 1 200,00 € TTC, échue depuis une semaine. Pouvez-vous m’indiquer la date à laquelle le règlement sera effectué ? S’il y a un point qui bloque sur la facture, dites-le-moi, je le traite tout de suite. Bien cordialement, Julien Martin
Le dernier rappel avant la mise en demeure
Objet : Facture F-2026-041 : dernier rappel avant mise en demeure Bonjour Claire, Malgré mes deux messages, la facture F-2026-041 de 1 200,00 € TTC reste impayée, avec quinze jours de retard. Sans règlement ni réponse de votre part d’ici le 30/11/2026, je vous adresserai une mise en demeure par lettre recommandée. Elle mentionnera les pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € prévues par la loi entre professionnels. Je préférerais vraiment que nous en restions là. Bien cordialement, Julien Martin
Les cinq messages complets, du rappel courtois à la lettre recommandée, sont sur la page modèles de relance.
Par quel canal relancer
Il laisse une trace datée et le client peut y répondre en joignant la facture à son service comptable. Envoyez-le à la personne qui a passé la commande et, si vous l’avez, à la comptabilité.
Court et lu dans la journée. Il rappelle le montant et renvoie vers le mail, sans tout répéter.
Un appel débloque souvent ce qu’un mail laisse traîner, notamment une facture bloquée par un détail. Confirmez ensuite par écrit ce qui a été convenu.
C’est elle qui prouve que le client a été mis en demeure à une date précise. Le modèle de mise en demeure est prêt à remplir.
Ce que vous pouvez réclamer en plus de la facture
Entre professionnels, tout retard de paiement fait courir des pénalités de retard, au taux prévu par vos conditions et au moins égal à trois fois le taux d’intérêt légal, et une indemnité forfaitaire de 40 € par facture pour frais de recouvrement (articles L441-10 et D441-5 du Code de commerce). Ces sommes sont dues sans rappel préalable. Le calculateur de pénalités fait le calcul pour une facture donnée.
Face à un particulier, ni l’indemnité de 40 € ni ces pénalités ne s’appliquent : voir la page facture impayée par un particulier.
Les erreurs qui retardent le paiement
Chaque semaine d’attente rend la relance suivante plus difficile à envoyer, et la facture plus difficile à recouvrer. Fixez les dates à l’avance et tenez-les.
Le client doit pouvoir payer sans rien chercher : remettez la facture en pièce jointe et rappelez le moyen de paiement.
Passer du message amical à la menace braque le client. Une progression régulière garde la relation et montre que vous suivrez jusqu’au bout.
« Merci de régulariser » n’engage à rien. « À quelle date le règlement sera-t-il effectué ? » appelle une réponse précise, que vous pourrez rappeler ensuite.
Questions fréquentes
Combien de relances avant la mise en demeure ?
Deux ou trois, sur deux à trois semaines. Aucune règle n’impose un nombre : l’important est que le client ait eu le temps de réagir, et que vous puissiez le montrer.
Une relance par mail a-t-elle une valeur juridique ?
Elle prouve que vous avez réclamé, à une date donnée. Pour faire courir les intérêts au taux légal ou préparer une procédure, envoyez ensuite une mise en demeure, de préférence en lettre recommandée avec avis de réception.
Combien de temps peut-on réclamer une facture ?
En général cinq ans entre professionnels, deux ans face à un particulier. Le détail est sur la page prescription d’une facture.
Et si les relances ne suffisent pas ?
Après la mise en demeure viennent l’injonction de payer, sans avocat obligatoire, ou le référé-provision. La marche à suivre complète est dans le guide de la facture impayée.
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